Чтобы единовременно обналичить значительную сумму и избежать блокировки, следует учесть несколько важных моментов, пояснил агентству «Прайм» управляющий партнёр юридической фирмы Sakura Legal Даниил Базылев. Согласно закону, операции с наличными свыше одного миллиона рублей подлежат обязательному контролю Росфинмониторинга.
Тем не менее банки оценивают такие операции индивидуально: учитываются предыдущие операции клиента и условия обслуживания. Кроме того, перевод или снятие могут вызвать подозрения у банка, если происходят в необычном для клиента месте или в нестандартное время.
Также тем, кто внесён в базу ЦБ по подозрительным операциям, разрешено снимать не более 100 тысяч рублей в месяц. «Самый надёжный способ — снимать деньги в кассе банка либо заказывать их с доставкой из банка: по сравнению с банкоматами это предпочтительнее, поскольку крупной суммы в банкомате может просто не оказаться», — заключил Базылев.